2018年4月29日

麦道夫骗局:为什么受害者全是国外的银行?

伯纳德·麦道夫是凭什么让一大群资产市场管理所的新手竞相向他狐媚且上当后而不自知的?为什么“麦道夫骗局”的失败者全是在海外的存款而缺少一家美国外乡的存款?为什么他能逃过层层叠叠机构的监视?

2008年12月17日,伯纳德·麦道夫路过纽约莱克星顿小道,去你本身的单调的。在前,他买到了1000一百万富裕的的单调的。,买到获释

Charles Ponzi死后五十九年(查理斯庞兹),他的名字又一次被全球中间物提起。,原文是纳斯达克股票买卖所前主席伯纳德·麦道夫(BernardMadoff)运用庞奇所获得知识的“庞氏骗局”(PonziScheme)制造了美国有史以来最大的资产欺诈案。2008年12月15日,纽约和伦敦的中间物便开端用“麦道夫骗局”(MadoffScheme)来叙述四天前曝出的华尔街资产丑名。

咱们通常应用庞氏骗局来叙述应用人买到RI的人。,招引他们去值得买的东西一不在的公司,那时用抢东墙的办法补西墙。偶然地咱们葡萄汁换一新词汇了——‘麦道夫骗局’。假如公共人,伯纳德·麦道夫涉案概括高达500亿富裕的。,失败者包罗复杂的对冲基金、资产机构与大富翁。”东濒圣克莱尔湖韦恩州立大学全体职员法学院特意从事于白领工人可耻的事谈论的教育者彼得·亨宁()描述说。

八十八年前,突然的还魂的冥想

2008年12月12日晚上,作为美国对冲基金干才、存款高管和值得买的东西人从《纽子开关》A1版读到12月11日上午伯纳德·麦道夫因涉嫌欺诈能容忍的而被联邦考察局完成的音讯时,他们震惊了。。他们很难置信银发。、残忍的赞同、被值得买的东西者相信的犹太长者将变得沃斯的最大无赖。几小时流行的,“保护大鳄被指欺诈能容忍的”的音讯经过《纽子开关》网站传遍了从瑞格斯国民银行到做钓竿等用的硬竹、从伦敦到耶路撒冷的每一言不由衷的话,西班牙存款、桑坦德存款、法国巴黎存款、日本做钓竿等用的硬竹野村持股公司、瑞士苏黎世的新分类人事广告版存款和杜松子酒的分类人事广告版工会存款(UnionBancairePrivée)、英国汇丰存款和苏格兰皇家存款、奥地利中间物存款、全球最大的公诸于众买卖对冲基金德国曼氏结党、意大利工会归功于存款与群众存款、纽约费尔菲尔德格林尼治结党、美国最大的对冲基金经过,、Mark Sam资产办理公司、英国Brahm Dean值得买的东西公司、纽约大都会第九、棕榈滩乡下俱乐部、美国导演仁慈的有组织的天赋粉底、诺贝尔战斗奖Elie Weiser建立的人道主义粉底……一长串著名的名字很快与伯纳德·麦道夫亲属有任务的。。

又,美国的财经实况广播报导员们神速发生联系到了八十八年前美洲的熟习的一名字——“庞氏骗局”。

12月14日,Robert Bruno,V大学全体职员工商办理主任牧师,伯纳德·麦道夫的骗局是庞氏骗局的指印刷中所用的一种字体版本。,它与HIST类似性物的财务欺诈法律案件反正有四价元素类似性之处。:

炙手可热的市场管理所为他们企图了丰满的壤。。市场管理所火再三说明资产价钱的高涨。、乐观主义说服、风险智力削弱、彻底的值得买的东西运作、高买卖热心。非常新手簇拥滥花钱,猖狂地让值得买的东西者减弱警觉。

投机贩卖套利买卖是招引值得买的东西者的瑰宝。。Charles Ponzi通知他的值得买的东西者,实则,美国国际间在很大的价钱多样化。,套利买卖有上等的的报应。。安逸,他的值得买的东西以图表画出完整是鉴于貌似有理的猜想。。董事会只压力市场管理所还没有完整开展。,不谈值得买的东西详述。他们预约的说辞是,表示信任的霉臭秘密。,别的方式,会使遭受否则值得买的东西者的坚持到底。,如此的很快承受他们的腰槽。

他们熟谙应用值得买的东西者的不均一和知识不相称。,这使他们很难知识事实的事实。。置信我性质上成了麻痹值得买的东西者的拥有版面的咒诅。。

资产市场管理所的转折点是当他们存在黑暗中时。。一旦资产市场管理拥有转折点,值得买的东西者安逸会开端干预他们的值得买的东西报应。。假如值得买的东西者获得知识报应开端投下,或许缺少应付他们的祝愿,他们会分钟讯问发生了是什么。,终极,骗局不得不呈现。。

庞兹国制造庞氏骗局

罗伯特·布鲁诺的总使纠结到了“麦道夫骗局”的学派控制关键点,譬如,即使责怪华尔街资产风暴,要紧的印召唤取消70亿富裕的的值得买的东西。,伯纳德·麦道夫的渐增骗局将持续使延伸。;又譬如伯纳德·麦道夫说他采用的是“增加发行转变”(splitconversionstrategy)的值得买的东西谋略,批准能结果不变的值得买的东西报应,又缺少人能神志清醒的地看出增加发行主义的转变是什么。,安逸,他没有通知能容忍的以究竟哪个方式经营。。

又,“麦道夫骗局”与“庞氏骗局”所清楚的的是,庞兹应用值得买的东西者的贪婪的,麦道夫应用的是值得买的东西者的相信。。

1919年,当折叠的意大利国民Charles Ponzi回到波士顿两年后,他的,收到一封出生于西班牙的来书。,在信的右上角,缺少一国际总的。,应用这张给做防护处理可以购得63个陈述的力量的均等邮票。。庞兹,富于表情的存款出纳员和进出口公司上班族,,他赚钱的时机来了。由于候选人提拔会次世界大战,除英国外的欧洲国家陈述的钱币遍及货币贬值。,除英国外的欧洲国家盛行邮政券性质上比工会国低。。譬如,从罗马购得66张国际给做防护处理必要,从波士顿购得同一号码的国际给做防护处理,故,即使咱们从罗马购得国际给做防护处理,咱们将失望它。,能赚230%的得益。他的以为是符合逻辑的和合法的。,不在究竟哪个成绩,故,他做出计划了一套貌似有理的套利培养。,通知普通百姓的,他可以公约他们的值得买的东西在九十天内会翻一番。。只用了七价原子月。,他招引了4万人值得买的东西大概800一百万富裕的。。计算事先的富裕的价钱,人人的值得买的东西假如200富裕的。,即使依照瞄准的富裕的价钱,人人的值得买的东西假如2500富裕的。。

又,伯纳德·麦道夫的能容忍的都很有钱。,譬如电影摄制者Stephen Spielberg、Fred Wilpen,纽约大都会第九的领袖、毛织运动衫立法委员Frank Lautenberg、Norman Braman,费城老鹰油橄榄球队的前领袖、福布斯,Mortimer Zuckerman榜上最富有些人188人。,感情的中枢致富对他们缺少招引力。,由于他们很不缺钱。以致,麦道夫缺少像Pang Qi这么宣扬他能结果两个外面的。,又通知他的能容忍的,他结果却公约年产量不变在10%~12%暗中。。

庞氏骗局的压倒的多数都是鉴于他们的踏实。。庞氏骗局不漏水七年徒刑、后头兴办了圣地亚哥欺诈考察公司的微巴·明科(BarryMinkow)12月15日承受美国广播公司(ABC)洒上时说,一旦你买到了良好的名誉,普通百姓的会用一套成立规范来袖手旁观你。,责怪发牌的成立规范。”

直到法律案件,知识伯纳德·麦道夫的人依然以为他是一左垂足线交换场、右脚仁慈的的人,世界上,性质上缺少什么比成的创业更成的了。,前者被以为是专业人士。,后者被以为是一道义上的人。。伯纳德·麦道夫非但在华尔街值得买的东西了近五十年。、保护买卖自动化的提倡、美国非常公司的董事、纳斯达克股票买卖所前董事长非凡的业绩记载,引起本身的仁慈的基金,资产足够的的仁慈的机构和各种任务都会做的遍及美国。。他对大众的影象是:谦逊、低调、家用的候选人提拔会、好善乐施。无取胜希望者把他处理值得买的东西的造物主。,包围里的人更想要叫他伯尼。,他的基金高音调的犹太笔记。,它与国库发行的内阁借款同样地踏实。。

“麦道夫骗局”失败者的另一表明是,遭受伤害的存款性质上都是陌生的。,缺少美国存款。为什么?伯纳德·麦道夫的个人信贷显然难以取得。。资产衍生品值得买的东西商议书发派人客户的短信:美国家大事庞氏国(PonziNation)。

犹如非常美国理财专家忧虑的,美国的实质理财正方面越来越关键的的霍洛气象。,实则,缺少什么价钱勤劳可以吸取陌生值得买的东西。,而且有很多谈论。,美国的海外值得买的东西报应率远高于。又,为什么仍有宽宏大量的的陌生资产放弃报应率较高的欧亚人的市场管理所而望门投止报应率较低的美国市场管理所呢?《资产战斗》一书的作者廖子光(,亨利预约的解说。,由于美国元非但持续充任次要贮存物钱币。,更要紧的是,由次要贮存物整队的富裕的至高的。,各国为了有利以富裕的目录册的商品出口和预防家钱币遭到由于全球资产市场管理所破除控制而常常发生的投机贩卖性和可操纵性袭击,逼上梁山买到并不得不实质性的概括的富裕的。以致,各在海外币堆积物应值得买的东西,它大学派结果却目前的或间接地进入美国市场管理所。,添加美国国际工业策略的限度局限,实则,超越一半的的人结果却转向傀儡理财。。如此一来,有类似性物于庞氏骗局的资产绕流风尚。:不必要实质性的的实质理财制造得益,美国可以用新值得买的东西者的值得买的东西来有利老值得买的东西者的利钱。,假如新值得买的东西者持续补充,硬币的绕流不能胜任的截断。当宽宏大量的陌生资产流入美国资产市场管理所时,非凡的简历、伯纳德·麦道夫医生大众性上等的,很安逸地变得候选人提拔会名。。

以致,从非常说,马上一宏大的的“庞氏陈述”才培养了宏大的“麦道夫骗局”。

奥秘俱乐部,奥秘的17层

“麦道夫骗局”揭发后,一累次被预告的成绩是,缺少陷落骗局的人是一责怪资产市场管理所的新手。,为什么伯纳德·麦道夫被诈骗了数十年?

伯纳德·麦道夫引起第二份食物天,佛罗里达州棕榈滩与纽约曼哈顿紧排区第三小道和东五十三街相交处的885号“口红大厦”(因外形活像一只全长地的口红而得名)里,特定种群纷纷降落,他们责怪普通的观光冬季到发展中国家做工的流动工人。,不过进攻从中找到“麦道夫骗局”谜底的美国联邦考察局(FBI)和保护买卖委任状(SEC)的考察全体职员及各国中间物通信者。

棕榈滩是美国穷人的美妙神奇的地方。盛馔、乐趣单调的、帮助最受尊敬的仁慈的有组织的、参与高档俱乐部,它性质上变得穷人飘扬身份证的最低消费召唤。。1996年,伯纳德·麦道夫来棕榈滩,在滨水区买了一套单调的。,他和妇人鲁丝便成了棕榈滩乡下俱乐部和在附近的的博卡·里奥(BocaRio)高尔夫球运动俱乐部的密友。

棕榈滩乡下俱乐部是1959年由一包被美国主流少数民族北美白人-撒克逊语的社会性界的反对票的犹太巨头建立的一地平纬度排外者的社会性包围,它的入场费收入非但使人惊慌的,每年的应付款亦同样地的。,这就召唤身体部位霉臭为仁慈的事业企图资产。,是好善乐施的人。这样俱乐部大概有300名身体部位。,到站的1/3人值得买的东西伯纳德·麦道夫公司。,要紧的印目前的知识麦道夫。,要紧的印能经过老麦道夫的值得买的东西来值得买的东西于他的公司。。

安逸,麦道夫的社会性圈很超过了棕榈滩的两个俱乐部。,美国资产、投行巨头集聚的纽约上东区(UpperEastSide)和华尔街政治角度中间人休闲的长岛均有他的房产,以致麦道夫亦再三参与萨克瑟斯湖(LakeSuccess)的淡水流牧场(FreshMeadows)乡下俱乐部和老韦斯伯利(OldWestbury)的峡谷栎木(GlenOaks)俱乐部的使忧虑。纽约的两个俱乐部都接收身体部位的认可。,他们是“麦道夫骗局”的牺牲者。

轻蔑的回绝或不确认巨头俱乐部显然是麦道夫促销的次要放置。,但麦道夫性质上没有创始的兜销他的会员。,相反,他累次回绝身体部位们创始的使破碎他的行动。。一可以值得买的东西的公司被非常会员处理S的意味。,由于他们置信本身的富裕的攫取在最尊敬的人手中。。回应麦道夫同样的拆分转变值得买的东西谋略和P,有成绩的成绩,但他们接收的答案时常是:内幕的人。”不少人由于探听内幕的人”,被真实的的伯尼踢出。

由于“麦道夫骗局”,非常人总是候选人提拔会次走进了“口红大厦”17楼麦道夫的“绝对神秘的的”重要官职——此次资产强激波的震中。

伯纳德·麦道夫的公司使用了34层的椭圆红细胞性贫血白色坚韧不拔build的现在分词的第17~19层。19层是一忙碌的保护买卖大厅,18个改编是伯纳德·麦道夫值得买的东西的数纸机和文书紧排。,17层是伯纳德·麦道夫的表示信任的房间,同样的对冲基金,此外二十名特意为麦道夫上菜用具的任务全体职员,公司的否则职员从未去过。。华尔街接管机构保护买卖委任状得悉,公司财务传闻及值得买的东西商议事情发稿A,实际情况以究竟哪个方式?,假如麦道夫知识。,包罗安得烈和记号,他的两位高管,被蒙在鼓里。。

地平纬度神秘的是伯纳德·麦道夫复杂无效的兵器。

任何地方有什么价钱麦道夫?

又,即使值得买的东西者更合适的,这么,伯纳德·麦道夫又是以究竟哪个方式骗过互相牵连机构的呢?犹如美国联邦考察局官员不息诘问的这么,应付在议定书中拟定关涉很多环节。,买卖告知已收到、存款转账、进项完税,每月、年底年报,每个环节都必要与否则机构亲属。,难道它们缺少一对伯纳德·麦道夫值得买的东西保护公司的事情发生过疑问吗?肩负着华尔街保护买卖接管行使职责的保护买卖委任状为什么缺少及时获得知识伯纳德·麦道夫公司在的成绩?即使前述的成绩行动缓慢的无解,伯纳德·麦道夫责怪独占的的一,这不能胜任的是详尽地一庞氏骗局。。

性质上,犹如保护买卖委任状主席克里斯托弗·考克斯2008年12月17日所确认的,1999年,SEC曾经收到了对麦道夫的可接受的回答。、明白免费,但任务全体职员缺少跟进。,简直召唤伯纳德·麦道夫公司企图了互相牵连的日志和传闻。2005年,SEC也对麦道夫的公司停止了反省。,只,假如三体贴的型的违背最优担当管理人的基础。。2007年,保护买卖委任状对麦道夫的公司停止了最新考察。,但缺少做出计划威逼的提议。。此外美丽的事物,华尔街的另一交易人身自由有组织的,还对麦道夫公司停止了五次普通的反省。,详尽地一次是2008年8月27日,麦道夫的公司事先缺少企图精确的买卖知识。,没收物10000富裕的。。随后,麦道夫缺少不承认资产接管机构的考察结果。。

又,无论是SEC剧照资产接管机构,它们的直觉从来缺少吃或喝“口红大厦”17楼——伯纳德·麦道夫值得买的东西保护公司真正的紧排,以致他们的延续反省结果却经过现场。。

依照SEC的正交的接管顺序,麦道夫的值得买的东西商议者任务(即17楼的值得买的东西商议者事情部门)2006年不漏水时就葡萄汁承受反省,每五年霉臭反省一次。,但SEC从来缺少反省过。。华尔街上的偷儿和华尔街和内阁的作者、美国著名财经撰写人巩特尔·卡尔戈尔12月12日向证相交监察长大卫·科茨在内了一份发稿,召唤考察保护买卖委任状主席,决定主席即使有赎职行动;,即使缺少,要紧的是要思索采用什么办法来确保,缺少大众的祝愿。。

卡尔戈尔的角度接收了南佛罗里达州博卡拉顿市(BocaRaton)“萨拉和考克斯保护公司”合伙人、James Sarah的身份证明与担当管理人重要官职的证明:轻蔑的回绝或不确认缺少明白规则。,但要反省麦道夫值得买的东西商议者任务等公司。,这是美国保护买卖委任状的策略基础。。James Sarah在承受佛罗里达州发展中国家交换分类账洒上时说。,“要知识,从事于表示信任的任务的责怪一或两个诋毁的印。,但纳斯达克股票买卖所的前主席,上世纪60年头开端从事于保护买卖的新手。。很神志清醒的,SEC中缺少人智力到反省麦道夫的急迫。。”

美国保护买卖委任状确认了这样相反的。,并停止了考察。。又,麦道夫案非但仅考虑了SEC或资产机构的成绩。,它关涉财政收入、与存款及否则互相牵连交易顾虑的成绩。假如注重监视,无视互相牵连环节的债务及时获得知识,对麦道夫来说,分开水能够晚了。。

出生于:互联网网络      

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